外匯基本概念：搞懂這個(gè)財(cái)富流動(dòng)的遊戲規(guī)則
什麼是外匯？外匯交易是什麼？
簡(jiǎn)單來說，外匯就是不同國家的貨幣，而外匯交易就是買賣這些貨幣來賺取匯率變動(dòng)的差價(jià)。
舉個(gè)例子，你如果預(yù)測(cè)美元會(huì)升值，那你就買進(jìn)美元、賣掉另一種貨幣，等美元真的漲了，再賣出賺取價(jià)差，這就叫外匯交易。不同於股票市場(chǎng)，外匯市場(chǎng)是雙向交易，不管漲跌都有機(jī)會(huì)賺錢，這也是為什麼很多交易者喜歡外匯市場(chǎng)，因?yàn)樗幌窆善币粯樱挥卸囝^市場(chǎng)才有利可圖。
外匯交易的基本原理
外匯交易就是「成對(duì)操作」，例如 GBP/USD（英鎊兌美元），當(dāng)你看好英鎊，你就是「買英鎊、賣美元」；相反地，如果你認(rèn)為美元會(huì)強(qiáng)勢(shì)，那就是「買美元、賣英鎊」。
賺錢的關(guān)鍵在於看準(zhǔn)趨勢(shì)，因?yàn)閰R率的變動(dòng)完全來自市場(chǎng)供需，這當(dāng)然也意味著風(fēng)險(xiǎn)很高，判斷錯(cuò)方向，賠錢的速度也會(huì)比你想像中快。
外匯交易的市場(chǎng)規(guī)模
這市場(chǎng)比股市大得多，每天成交量高達(dá) 7 兆美元，沒有漲跌幅限制，也沒有固定的開盤收盤時(shí)間，24 小時(shí)運(yùn)行（除了週末），所以比起股票，外匯市場(chǎng)的交易機(jī)會(huì)更多。當(dāng)然，機(jī)會(huì)大風(fēng)險(xiǎn)也大，槓桿可以放大獲利，但也能加速爆倉，這點(diǎn)絕對(duì)不能忽視。
匯率波動(dòng)與盈利機(jī)會(huì)
外匯交易就是在賭貨幣的強(qiáng)弱變化，當(dāng)市場(chǎng)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、央行政策或地緣政治變化而讓貨幣匯率波動(dòng)，你就有機(jī)會(huì)從中賺錢。但別忘了，機(jī)會(huì)越大，風(fēng)險(xiǎn)也越高，沒有良好的交易紀(jì)律，貿(mào)然進(jìn)場(chǎng)只會(huì)讓你成為市場(chǎng)的「提款機(jī)」。
外匯市場(chǎng)的運(yùn)作原理
外匯市場(chǎng)的價(jià)格說穿了就是「供需決定一切」。
當(dāng)一種貨幣的需求增加，匯率自然上升；相反的，需求下降，匯率就會(huì)下跌。多數(shù)國家的匯率是浮動(dòng)的，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)供需波動(dòng)，這也讓外匯市場(chǎng)比股市更活躍，隨時(shí)都有交易機(jī)會(huì)。
當(dāng)然，有時(shí)候央行會(huì)出來「控盤」，尤其是當(dāng)本國貨幣出現(xiàn)劇烈波動(dòng)時(shí)，政府可能會(huì)干預(yù)市場(chǎng)，例如調(diào)整利率或直接買賣貨幣來穩(wěn)定匯率，這點(diǎn)在做交易時(shí)也要特別留意。
外匯市場(chǎng)的參與者有哪些？搞懂這些大咖，交易才不會(huì)像無頭蒼蠅
中央銀行與政府的角色
央行就是外匯市場(chǎng)裡的大魔王，負(fù)責(zé)管理國家的貨幣政策和外匯儲(chǔ)備，甚至必要時(shí)會(huì)直接進(jìn)場(chǎng)干預(yù)市場(chǎng)，調(diào)整匯率，影響全球資金流向。政府則透過升息、降息、外匯管制等政策來調(diào)控經(jīng)濟(jì)，這些決策直接影響貨幣強(qiáng)弱。
例如當(dāng)央行升息，通常會(huì)吸引資金流入，讓該國貨幣升值；反之，降息則可能導(dǎo)致貨幣貶值。所以，外匯交易不是光看技術(shù)分析，央行動(dòng)向和經(jīng)濟(jì)政策絕對(duì)是必須關(guān)注的關(guān)鍵變數(shù)，因?yàn)槭袌?chǎng)可以無視你的技術(shù)指標(biāo)，但永遠(yuǎn)不會(huì)無視央行的決策。
金融業(yè)：商業(yè)銀行與投資銀行
銀行是外匯市場(chǎng)最活躍的玩家之一，他們不只是幫客戶換匯，還會(huì)自己做交易來賺錢。投資銀行更不用說，專門幫大機(jī)構(gòu)和富豪們操作外匯，甚至有些銀行內(nèi)部還有專門的交易部門，靠著外匯市場(chǎng)的波動(dòng)來撈金。
外匯經(jīng)紀(jì)商與個(gè)人投資者
外匯經(jīng)紀(jì)商就像是股票的券商，提供交易平臺(tái)讓一般人能進(jìn)入市場(chǎng)。個(gè)人投資者則透過這些經(jīng)紀(jì)商來交易，希望能從市場(chǎng)波動(dòng)中賺取價(jià)差。不過這裡要特別提醒，因?yàn)橥鈪R市場(chǎng)槓桿高，散戶如果沒有做好風(fēng)控，短時(shí)間內(nèi)爆倉的案例比比皆是，這絕對(duì)不是誇張。
外匯市場(chǎng)的運(yùn)作時(shí)間與主要交易中心
外匯市場(chǎng) 24 小時(shí)運(yùn)作，從週一早上到週五晚上，全球交易員輪班上陣，沒在睡覺的。只要不是週末或特定假日，市場(chǎng)永遠(yuǎn)有人在交易，流動(dòng)性超高，隨時(shí)都能買賣，不像股票市場(chǎng)還有開盤、收盤的限制，這就是為什麼外匯這麼受歡迎。
主要交易時(shí)段與區(qū)域
外匯市場(chǎng)主要分成四大時(shí)段，每個(gè)時(shí)段都有不同的交易風(fēng)格和熱門貨幣。
亞洲時(shí)段（東京） 開盤比較冷清，日?qǐng)A相關(guān)貨幣有時(shí)候波動(dòng)大一點(diǎn)。
歐洲時(shí)段（倫敦） 進(jìn)場(chǎng)後，市場(chǎng)開始熱鬧，歐元、英鎊的流動(dòng)性上來，適合進(jìn)場(chǎng)交易。
等到美洲時(shí)段（紐約），市場(chǎng)進(jìn)入巔峰期，交易量最大，匯率波動(dòng)劇烈，短線交易者最愛這段時(shí)間。
最後是澳洲時(shí)段（雪梨），這時(shí)候市場(chǎng)比較清淡，適合提前布局，等歐美時(shí)段來了再衝一波。真正的行情通常出現(xiàn)在倫敦和紐約時(shí)段交疊的時(shí)間，這時(shí)候市場(chǎng)最熱鬧，該出手就別猶豫。
5個(gè)外匯交易的優(yōu)勢(shì)
優(yōu)勢(shì)一，高流動(dòng)性，隨時(shí)可交易
外匯市場(chǎng)每天成交量破 6 兆美元，流動(dòng)性超高，不管什麼時(shí)間進(jìn)場(chǎng)，都一定有人跟你對(duì)手單，完全不用擔(dān)心找不到買家或賣家。
比起股票市場(chǎng)那種「一開盤就跳空、收盤就鎖死」的情況，外匯市場(chǎng)真的靈活太多，讓你想進(jìn)就進(jìn)、想出就出。
優(yōu)勢(shì)二，槓桿讓你小資金玩大市場(chǎng)
外匯最吸引人的就是槓桿，小資金也能放大部位，但別以為這是提款機(jī)，槓桿是雙面刃，賺快、虧更快，沒有良好的風(fēng)控觀念，槓桿開太大，震一震就爆倉，瞬間出場(chǎng)，連反應(yīng)時(shí)間都沒有。玩槓桿，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)比技術(shù)還重要。
優(yōu)勢(shì)三，機(jī)會(huì)多，不怕沒行情
市場(chǎng)上有超過 70 種貨幣對(duì)可以交易，無論牛市、熊市，總有地方有行情。外匯不像股票只有多頭能賺，空頭一樣可以操作，不管全球經(jīng)濟(jì)怎麼變，匯率一定會(huì)動(dòng)，會(huì)看趨勢(shì)就能找到機(jī)會(huì)，這比單純玩股票更靈活。
優(yōu)勢(shì)四，交易成本低，省掉一堆雜費(fèi)
外匯市場(chǎng)主要的交易成本就是點(diǎn)差，相比股票那種手續(xù)費(fèi)、交易稅一堆，外匯交易便宜太多，尤其是短線交易者，更能省下一大筆交易成本。
優(yōu)勢(shì)五，市場(chǎng)夠大，少了人為操縱的風(fēng)險(xiǎn)
外匯市場(chǎng)夠龐大，單靠一間公司或某個(gè)大戶根本沒辦法操控市場(chǎng)走勢(shì)，價(jià)格波動(dòng)完全由全球供需決定，這讓市場(chǎng)相對(duì)公平。不像某些股票市場(chǎng)，動(dòng)不動(dòng)就有內(nèi)線交易或主力拉抬，讓散戶變成韭菜，外匯市場(chǎng)的透明度高很多，技術(shù)分析的參考價(jià)值也更高。
從這裡開始了解：外匯交易入門知識(shí)
什麼是外匯貨幣對(duì)？
外匯貨幣對(duì)是外匯市場(chǎng)中進(jìn)行交易的基本單位，由兩種不同的貨幣組成，表示買入一種貨幣的同時(shí)賣出另一種貨幣。這些貨幣對(duì)通常以其流動(dòng)性和交易量而被分為主要貨幣對(duì)和次要貨幣對(duì)。
主要貨幣對(duì)包括美元（USD）、歐元（EUR）、日元（JPY）、英鎊（GBP）、瑞郎（CHF）、加元（CAD）、澳元（AUD）等最具流動(dòng)性的貨幣。
外匯金融市場(chǎng)裡，歐元美元的外匯交易通常是交易量最大的，其他主要貨幣對(duì)的交易量排名則如下：
FX 交易：基準(zhǔn)貨幣 vs. 計(jì)價(jià)貨幣，怎麼分？
在外匯市場(chǎng)，每筆交易都是貨幣對(duì)的交換，簡(jiǎn)單來說，就是拿一種貨幣換另一種貨幣。這裡有兩個(gè)關(guān)鍵概念：基準(zhǔn)貨幣（Base Currency） 和 計(jì)價(jià)貨幣（Quote Currency）。
基準(zhǔn)貨幣：貨幣對(duì)中的第一個(gè)貨幣，表示你「買入」的那一方。
計(jì)價(jià)貨幣：貨幣對(duì)中的第二個(gè)貨幣，代表你「支付」的那一方。
舉例來講，在 EUR/USD 這組貨幣對(duì)裡，EUR 就是基準(zhǔn)貨幣，USD 則是計(jì)價(jià)貨幣。
也就是說，如果你看好歐元，決定做多 EUR/USD，就表示你在買進(jìn)歐元，同時(shí)賣出美元；反過來，要是你看跌歐元，那你就做空，也就是賣出歐元、換成美元。
這概念很關(guān)鍵，因?yàn)槟愕挠澏际且杂?jì)價(jià)貨幣來算，搞懂這點(diǎn)才能正確計(jì)算成本，不會(huì)搞錯(cuò)方向。
進(jìn)行交易時(shí)：什麼是外匯交易中的「點(diǎn)」？
外匯市場(chǎng)變動(dòng)速度快，但價(jià)格通常不會(huì)劇烈波動(dòng)，為了方便計(jì)算，交易者用「點(diǎn)（Pip）」來衡量匯率的最小變化單位。
大多數(shù)貨幣對(duì)的報(bào)價(jià)會(huì)到小數(shù)點(diǎn)第四位，比如 EUR/USD 從 1.1050 漲到 1.1051，這 0.0001 美元的變動(dòng)，就是 1 Pip。但日?qǐng)A（JPY）比較特別，它的報(bào)價(jià)一般是小數(shù)點(diǎn)後兩位，所以 USD/JPY 從 140.50 漲到 140.51，這也是 1 Pip。這個(gè)概念很關(guān)鍵，因?yàn)槊?1 Pip 的變動(dòng)都直接影響到你的盈虧計(jì)算，交易前一定要搞清楚。
什麼是買入外匯交易的一「手」
外匯交易的手?jǐn)?shù)主要分成四種：
- 標(biāo)準(zhǔn)手（Standard Lot）：100,000 單位，這是大戶或?qū)I(yè)交易者的標(biāo)配，資金門檻較高，一波行情下來，盈虧都會(huì)很可觀。
- 迷你手（Mini Lot）：10,000 單位，是標(biāo)準(zhǔn)手的 1/10，適合資金沒那麼大的交易者，風(fēng)險(xiǎn)比較好控管。
- 微型手（Micro Lot）：1,000 單位，適合新手練習(xí)，槓桿影響沒那麼大，能讓你有更多試錯(cuò)空間。
- 納米手（Nano Lot）：100 單位，這種比較少見，主要是用來測(cè)試市場(chǎng)或低風(fēng)險(xiǎn)交易。
例如，如果交易者買入一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)手的EUR/USD 歐元兌美元，然後賣出，利潤(rùn)可以根據(jù)買入和賣出價(jià)格的差異以及交易的手?jǐn)?shù)來計(jì)算。
結(jié)論：手?jǐn)?shù)越大，獲利越多，但風(fēng)險(xiǎn)也更大
很多新手交易外匯，看到槓桿高、獲利大就興奮，但忘了槓桿是雙面刃，手?jǐn)?shù)越大，市場(chǎng)只要反向波動(dòng)一點(diǎn)點(diǎn)，帳戶可能就直接爆掉。合理分配手?jǐn)?shù)，控制好風(fēng)險(xiǎn)，才是外匯交易的生存之道。
如果你是剛?cè)腴T的新手，建議先從微型手、迷你手開始練習(xí)，等掌握市場(chǎng)節(jié)奏後，再慢慢增加倉位，這樣才能在市場(chǎng)上活得久，而不是一下就被市場(chǎng)教訓(xùn)出局。
如何開始進(jìn)行外匯交易，線上交易的選擇
外匯保證金開戶與選擇外匯經(jīng)紀(jì)商
選外匯平臺(tái)，就像挑餐廳，你會(huì)先看啥？當(dāng)然是安不安全?。‘吘拐l想吃到拉肚子？外匯交易也是一樣，平臺(tái)安不安全超重要，這關(guān)乎你的錢能不能安心進(jìn)出。
第一，監(jiān)管要夠力。
現(xiàn)在外匯平臺(tái)真的很多，但你知道嗎？有些根本是來亂的，打著「保證賺錢」的口號(hào)，其實(shí)只想騙你口袋裡的錢。所以啊，選平臺(tái)第一步，先看「有沒有政府靠山」。這靠山，就是國際知名的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，像是英國FCA、澳洲ASIC這類的。他們就像是幫你把關(guān)的警察，有他們?cè)?，平臺(tái)比較不敢亂來。
第二，交易成本不能坑。
外匯交易的成本主要來自點(diǎn)差和傭金，不同經(jīng)紀(jì)商的費(fèi)用可能差很多。一般來說，知名平臺(tái)的點(diǎn)差相對(duì)穩(wěn)定，低點(diǎn)差帳戶適合頻繁交易，高點(diǎn)差則可能適合長(zhǎng)期持有策略。如果傭金太高，交易幾次後發(fā)現(xiàn)賺的都被吃光，那就很不劃算。
第三，中文客服要到位。
線上交易平臺(tái)選對(duì)真的差很多！你想想看喔，萬一英文卡卡，遇到問題又沒中文客服，是不是超崩潰？尤其像出金卡住這種狀況，急都急死。所以中文客服絕對(duì)是基本盤！
第四，開戶流程其實(shí)很簡(jiǎn)單。
開戶其實(shí)很簡(jiǎn)單啦，就像線上辦信用卡一樣，填些資料、傳個(gè)證件，然後放一點(diǎn)點(diǎn)錢進(jìn)去就能開始。至於槓桿，這個(gè)就像雙面刃，用得好是神兵利器，用不好就變割喉刀。
所以說，新手上路，槓桿別開太大，穩(wěn)穩(wěn)地開比較實(shí)在。
什麼是外匯保證金交易？他的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)
投資人須知：什麼是外匯保證金？
外匯保證金交易，簡(jiǎn)單來說就是用小錢撬動(dòng)大部位，透過槓桿放大你的交易資金，讓你可以用較少的本金操控更大的外匯部位。
例如，交易平臺(tái)如果提供 100 倍槓桿，那你只要投入 1,000 美元，就能控制 100,000 美元 的外匯部位。這聽起來很美，因?yàn)橹灰袌?chǎng)走勢(shì)對(duì)你有利，獲利會(huì)比你原本的本金多很多，但相對(duì)的，虧損也是同樣倍數(shù)放大，風(fēng)險(xiǎn)極高。
高槓桿與資本效率
槓桿的好處就是讓資金運(yùn)用更有效率，讓小資金也能進(jìn)場(chǎng)交易。比如說，你手上只有 1,000 美元，但如果使用 100 倍槓桿，你就能操作 10 萬美元 的倉位，這樣即使本金不大，也能參與市場(chǎng)波動(dòng)，放大獲利機(jī)會(huì)。
但槓桿是把雙面刃，雖然能讓小資金撬動(dòng)大額交易，但風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)同步放大，市場(chǎng)稍微震盪，倉位就可能直接被清算。這也是為什麼有經(jīng)驗(yàn)的交易者會(huì)謹(jǐn)慎使用槓桿，懂得控管風(fēng)險(xiǎn)，而不是一味追求高槓桿。
對(duì)新手來說，槓桿開太大，不是賺得快，而是爆得快，穩(wěn)定存活比衝高槓桿來得更重要。
強(qiáng)制平倉：風(fēng)險(xiǎn)管理不能少
槓桿就像是一把雙面刃，玩得好，獲利能翻倍；玩不好，虧錢的速度比你想像中還快。
如果市場(chǎng)走勢(shì)跟你想的不一樣，虧損的速度可能比你想的還快！更重要的是，如果你的帳戶裡錢不夠了，券商會(huì)「強(qiáng)制平倉」，這聽起來好像很專業(yè)？
講白話一點(diǎn)，就是直接幫你把部位砍掉，避免你賠更多。這機(jī)制本意是保護(hù)投資人啦，但如果遇到市場(chǎng)像雲(yún)霄飛車一樣震盪，價(jià)格瞬間往下跳空，系統(tǒng)有時(shí)候也反應(yīng)不過來，你的帳戶就可能…你知道的。
所以說，玩槓桿交易，風(fēng)險(xiǎn)管理真的比追求高報(bào)酬更重要！就像開車一樣，安全永遠(yuǎn)是第一位的，對(duì)吧？沒有做好風(fēng)險(xiǎn)控管，很可能一次就讓你損失慘重喔！
如何計(jì)算外匯保證金
保證金的計(jì)算方式取決於交易的貨幣對(duì)、槓桿大小以及當(dāng)時(shí)的匯率。
例如，如果你交易 美元/日?qǐng)A（USD/JPY），買入一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)手（10 萬美元），槓桿為 100 倍，那你的保證金只需要 1,000 美元（100,000 ÷ 100）。
但當(dāng)你交易英鎊/美元（GBP/USD），匯率變動(dòng)的計(jì)算方式會(huì)跟其他貨幣對(duì)有點(diǎn)不同，因?yàn)槟愕墨@利和損失是以美元計(jì)價(jià)，而不是英鎊。
換句話說，匯率變化不只是影響交易結(jié)果，也影響你的倉位大小和風(fēng)險(xiǎn)控管，這點(diǎn)要搞清楚，不然可能你以為自己賺了，但實(shí)際上因?yàn)閰R率換算，結(jié)果沒這麼樂觀。
為什麼我選擇 Moneta Markets 來做外匯交易？
選對(duì)交易平臺(tái)真的是超級(jí)重要的！經(jīng)過一陣子比較，我最後決定使用 Moneta Markets 億匯。它在各方面的表現(xiàn)都讓我很滿意，這裡我來跟大家分享幾個(gè)我覺得超級(jí)加分的理由，希望對(duì)你們也有幫助！
- 資金安全，讓我安心交易
其實(shí)我最在意的一點(diǎn)就是資金安全，因?yàn)闆]有人希望把錢放在不安全的地方對(duì)吧。Moneta Markets 受澳洲 ASIC 和南非 FSCA 的監(jiān)管，這讓我覺得很有保障，畢竟這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求都很嚴(yán)格。最棒的是，它把我們的資金存在獨(dú)立帳戶裡，這意味著就算平臺(tái)發(fā)生什麼問題，我的資金還是能安全無虞。
- 品種超多，隨便挑都可以
這點(diǎn)真的是超級(jí)方便！Moneta Markets 提供超過 1000 種金融商品，從外匯、黃金、原油到加密貨幣，應(yīng)有盡有。對(duì)我這種喜歡換來換去的交易者來說，真的是選擇多到眼花撩亂，不管你是做短線還是長(zhǎng)線，都能輕鬆找到適合的產(chǎn)品。
- 工具好用，隨時(shí)跟上市場(chǎng)節(jié)奏
不管你是剛?cè)腴T的菜鳥還是經(jīng)驗(yàn)豐富的老手，Moneta Markets 的工具都挺合適。如果你是新手，CopyTrader 這個(gè)功能真是幫了大忙，讓我可以跟單高手，輕輕鬆鬆就能做交易。如果你像我一樣比較習(xí)慣用 MT4 或 MT5，那裡的技術(shù)分析工具也一應(yīng)俱全，根本無所不包。
- 低點(diǎn)差，交易更劃算
一開始我還擔(dān)心交易的成本，但發(fā)現(xiàn) Moneta Markets 的點(diǎn)差超低，最低能到 0.0 點(diǎn)！對(duì)我這種喜歡快速進(jìn)出的短線交易者來說，這是個(gè)大優(yōu)勢(shì)，交易成本也能大大降低，賺的更多，交易更輕鬆。
- 中文客服，省心又貼心
另外，我也覺得他們的中文客服非常棒，回應(yīng)超快，而且解決問題也很有效率。對(duì)我這種有時(shí)候會(huì)急的交易者來說，能用中文溝通真的省心多了，這點(diǎn)讓我很有信心。
- 評(píng)價(jià)穩(wěn)定，大家都在信賴
我也特別看了一下 Moneta Markets 的評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)它在 Trustpilot 和 FXEmpire 上都有不錯(cuò)的分?jǐn)?shù)，這讓我對(duì)它的信譽(yù)更有信心。畢竟，大家都信賴它，自己選擇起來也更有底氣。